Tag: ミューチュアルファンド

その日の投資語： ミューチュアルファンドに投資する予定がある場合、特定のコストがそれらに関連していることを理解することが重要になります。ミューチュアルファンドは、スキームの管理コストを賄うために特定の営業費用を請求します。したがって、ミューチュアルファンドの投資家として、より賢明な投資決定を下すためにそのようなコストを知ることが重要になります。 総コスト係数とは何ですか？ 1996年のSEBIルール（ミューチュアルファンド）によると、ミューチュアルファンドは、ミューチュアルファンドスキームを管理するために特定の営業費用を請求することが許可されています。 これらの費用には、販売、マーケティングまたは広告費用、管理費、取引費用、投資管理、登録料、貯蔵料、監査人が含まれる場合があります。このような費用は、ミューチュアルファンドスキームを管理するために発生し、総費用は費用の合計比率と呼ばれます。 全体のコスト係数はどのように計算されますか？ これは、投資信託またはその他の投資会社の市場価値の単位ごとに、純資産（NAV）の平均コストの割合として計算されます。インドでは、コスト係数がしがみついています。つまり、総コスト係数が確立された制限内にある場合、特定のタイプの許容費用が及ぼす制限がないことを意味します。 一般的なコスト係数を計算するための式は次のとおりです。 TER =（一般費用 /総純資産） * 100、総費用は、管理費、監査人の費用、取引費用、法的および会計費用、販売およびマーケティング費用、またはその他の営業費用を含むファンドの処理に発生したすべての費用を示しています。 ファンドの一般資産は、ファンドが特定の日付に投資されるすべての株式と債券の市場価値を示しています。 優れたコスト係数とは何ですか？ 高コスト係数は、常に悪い利益を意味するとは限らないことに注意する必要があります。収益性が低いミューチュアルファンドの費用は低い場合がありますが、収益性が高いファンドはコスト係数が高い場合があります。 それにもかかわらず、投資家が費用の全体的な係数を収益性と比較することが重要になります。コスト係数は、ミューチュアルファンドに投資する前に考慮すべき重要な指標ですが、リスク許容度、投資目標、ファンドの他の機能など、他の要因があります。 Source link

あなたの富を増やすこと、投資は、適切なバランスの検索です。最も重要であり、おそらく最大のソリューションの1つは、義務であろうと資本であろうと、不動産や金などの他のクラスの資産であろうと、さまざまな種類の投資に投資したい一般軍団を分割する方法です。 専門家は、投資はすべてバランスに関するものであり、あなたがあなたの資産をどのように分配するかはあなたの成功に大きな役割を果たすと信じています。しかし、投資家は2つのアプローチの中から選択する必要があります – 資産の戦略的分布または戦術資産の分布は、人があなたの一般的な投資目標とより適合していることに応じて。投資ミューチュアルファンドに代表される「Minute Money」の最後のエピソードでは、Mintの副編集者であるNeil Boratが資産の分布に光を当て、投資家が戦略的アプローチを使用するか戦術的かどうかに関係なく、 以下の完全なエピソードを見てください 資産分布とは何ですか？ 資産の分布は、さまざまなカテゴリの資産における投資資本の戦略的分布のプロセスです。これらのカテゴリには、通常、株式、債券、現金または現金に相当するものが含まれます。他のクラスの資産には、不動産、商品、代替投資が含まれる場合があります。 ポートフォリオ内のこれらの資産の特定の組み合わせは、任意ではありません。各投資家に固有のいくつかの重要な要因に基づいて慎重に検討する必要があります。これらの要因には以下が含まれます。 退職、下院の前払い、子どもの教育への資金提供などのあなたの財政的目的 短期や長期など、これらの目標を達成しなければならない一時的な地平線 リスクに対する個々の寛容（保守的、中程度、攻撃的） 「簡単に言えば、資産の分布は、プロモーション、債券、現金など、さまざまなクラスの資産への投資をどのように共有するかです。 資産の戦略的および戦術的な分布 「資産の戦略的分布は、金融の家の基礎を作成することに似ています。これは、主要な資産の混合を決定し、目標や状況を変えたときにのみ順応する長期計画です」とBorat氏は付け加えました。 彼はこれを例の助けを借りて説明しました。あなたが保守的な投資家である場合、あなたの戦略的資産分布には、60％の債券、30％の株式、10％のお金が含まれている場合があります。資産の分配が確立された後、投資ポートフォリオは、たとえ市場が変動しても、この資産の分布を維持するために定期的にバランスをとるべきです。戦略的資産の分配の主な目標は、長期的にリスクを最小限に抑え、投資家の目的に対応する収益性を提供することです。市場の短期的な変動による安定性を示す規律あるアプローチに焦点を当てています。 「一方、戦術資産の分布はより実用的です。機会を使用することを目的とした市場条件または経済動向に基づくポートフォリオへの短期的な調整が含まれています。次の6〜12か月で技術的な行動がうまく機能することに気付くと想像してください。寛容」とボラトは言った。 それらはどのように異なり、どのアプローチがあなたに適していますか？ したがって、戦略的な分布は、UPSと低下を通じて安定したままであることですが、戦術的な分布は短期的な可能性の使用です。 あなたに適したアプローチは、投資スタイル、リスク許容度、ポートフォリオの管理に費やす準備ができている時間など、いくつかの要因に依存します。 Boratは投資家にいくつかのヒントを提案しました。「不注意へのアプローチを好む場合、戦略的分布はより良いかもしれません。これは安定性を重視する長期投資家にとって理想的です。一方、リスクを取って以下の市場動向を享受するのに便利な場合、戦術的な分布はリターンを増やすのに役立ちますが、これにはより注意と努力が必要です。」 「良いニュースがあります。1つだけを選択する必要はありません。多くの投資家は両方の組み合わせを使用しています。たとえば、ポートフォリオの90％の戦略的計画を遵守し、残りの10％を使用して、高い潜在的な機会の巧妙な研究に使用できます。 重要な結論、 スマート投資は、資産の分布から始まります。さまざまな種類の資産への資金の賢明な分割は、財務目標を達成する主な要因です。 […]

いくつかのミューチュアルファンドが、質の高い戦略ファンドのためにインドの証券取引所のために評議会に提出されました。品質戦略には、強力な財団と信頼できる残高を持つ会社への投資が含まれます。高収益性、株主からの高いリターン、および低債務を備えた株式の優先事項です。 ポートフォリオの多様化を別の投資スタイルで見る人は、質の高いトピックを考慮すべきですか？ 過去のパフォーマンス 市場は不確実性の段階を通過するため、過去のパフォーマンスは、定性的テーマがそのような時に成功する傾向があることを示唆しています。 2013年、米国連邦準備制度が経済を刺激するために支援した大量の流動性でリラックスし始めたとき、ベンダーニフティ50インデックスは6％を受け取りましたが、Nifty 200の品質指数は30％増加しました。彼は他の戦略を上回りました – 30値30のNifty 200インデックス、15％を失い、Nifty 200 Alpha Indexが14％、Nifty 200 Momentum 30 Indexが追加され、10％増加しました。 コスト戦略は、収入や国内価値よりも安価な見積もりで株式を取引することに焦点を当てています。 Alpha Strategiaは、最近の期間に広く市場指標を上回っている株式への投資を必要とし、衝動戦略は最近の価格で株式を探しています。 2018年、市場がIL＆FS危機の影響からの圧力に直面したとき、ニフティ50指数は4％増加しましたが、他のほとんどの戦略はマイナスの利益をもたらしました。それにもかかわらず、Nifty 200の品質指数30は収入の7％を届けました。 「経済的不確実性の現代環境では、健全な金融指標と持続可能な利益を伴う企業の成長を抑制しています」と、最近ICICI財団を開始したICICIミューチュアルファンド投資のエグゼクティブディレクターであるS. Naren氏は述べています。 「品質戦略に焦点を当てたファンドは、この可能性を使用して、合理的な評価で利用可能な高品質の企業を選択することを目的としています。それにより、市場サイクルの実行を目的とした安定したポートフォリオを作成しようとしています。品質セグメントの魅力的な評価により、これは投資家が品質に向けた戦略を受け入れるのにふさわしい時期であると考えています。」 このセグメントのほとんどのファンドは受動的に管理されていますが、品質指数のパフォーマンスを追跡する […]